创建资金管理策略

2019-10-31 04:27:51
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金融

许多人认为财富管理是一系列私人银行服务,只有高净值个人才能获得。诚然,有银行和金融咨询服务,是专为那些有大量资产的人量身定做的,但财富管理并不仅仅是富人的。事实上,任何想掌控自己财务状况的人,都可以应用私人银行专家使用的一些原则,无论他们手头的钱有多少或多少。

财富管理策略的首要要素之一是拍摄个人整体财务状况的快照。您将考虑您的资产,如支票和储蓄账户中的现金、您拥有的任何类型的投资产品(股票、共同基金、gics 等),以及您可能拥有的某些其他类型的资产(房地产、贵金属等)。

然后,你将看看你目前的债务。这可能包括抵押贷款,汽车贷款,学生贷款,信用卡,信用额度,个人贷款等,在这一点上,不要忘记计算你通常支付你的债务每月付款。

创建资金管理策略

下一个策略是知道你的投资目标。有些人只是想为未来存些钱。其他人有一个具体的目标,他们想省钱,如度假或购买新家具。然后你可以找到许多个人有兴趣为退休储蓄。记下你的投资目标可以帮助你更好地理解它们,并给你一个图片,你希望节省多少钱,什么时候。

获得此信息后,您可以开始查看可用于实现财务目标的投资产品。由于有这么多可用,具有不同的特点,在这一点上做适当的研究是非常重要的。然而,有可以帮助那些需要它的人。财务顾问可以帮助您决定哪些投资产品更适合您,然后卖给您。创建您的财务状况快照并事先概述您的投资目标很可能受到顾问的欢迎,因为他们已经了解了您的财务状况和目标。然后,他们可以直接给你建议,如何改善你目前的财务状况,并实现任何目标,你有。

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